智慧申請平台 | 中國信託法人金融

中國信託法人金融 智慧申請平台

重塑企業金融服務模式,不再讓紙本拖累企業的時間

客戶 Client
中國信託法人金融
服務 Service
釐清定位 推動決策 概念提案 概念測試 流程設計 UI細部設計 易用性測試
領域 Sector
銀行服務 線上申請平台
年份 Year
2024
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唯度服務流程:確認產品走向、強健產品體魄

專案概述 Overview

企業辦網銀、公司卡等服務,看似簡單,卻常卡在申請書,專有名詞難懂、欄位填錯還得重跑流程重蓋章,久了乾脆不冒險,全靠專員搞定。

企業習慣「有人服務最好」,讓銀行專員深陷庶務,中國信託希望打破此慣性,推動自助申請減少對專員依賴,讓企業申請更快速便利,提升數位體驗。

企業人員一邊電話詢問專員一邊填寫紙本申請書

流程搬上線、欄位好填,用戶就能自己搞定?

不是數位化就等於自助化!唯度從零開始首創銀行新服務體驗

以全局觀重構服務,從策略到體驗一體整合,讓原本仰賴專人的流程,轉為企業可自助的申請模式。

唯度設計流程:策略對齊、品牌願景、流程邏輯、使用體驗唯度設計流程:策略對齊、品牌願景、流程邏輯、使用體驗

從無到有,全台領先

從策略釐清到服務落地,
帶領中國信託首創線上申辦平台

智慧申請平台網站於筆電與手機上的畫面
01
聚焦定位

設計不是給出答案,而是描繪大家的共識

在開啟新服務前,每個人對網站都有自己的期待:要能行銷、要能申請、還要補齊官網不足?但網站不是全包百寶袋,功能越多不代表效果越好。

唯度不是照單全收,而是先幫中信拆解期待,轉成能對焦的選擇題,指引清晰目標!

工作坊:拆解期待
工作坊:聚焦核心
工作坊:凝聚共識
工作坊:落實目標

這個網站到底要做什麼?給誰用?

02落實服務轉化

首頁是銀行數位服務的引擎,點亮需求推動自主

唯度將首頁定位為銀行數位服務的第一觸點,它的角色不止於入口,而是行銷推廣與需求引導的中樞。
透過情境化探索、集中展示與精準推薦,首頁承擔觸客與轉化的核心任務。

智慧申請平台首頁畫面
跟著真實案例找到參考解方
不再等待專員說明,用戶能依自身產業與規模,沿著真實案例的路徑,親自探索最貼近需求的方案。
熱門服務開啟申請行動
以企業最常使用的金融服務為引導,讓用戶快速找到所需並立即申請。
依實際情境打造專屬方案
以問項取代與專員對話,讓用戶以實際情境作答,為企業提供精準服務推薦。
03
翻新形象

視覺的價值不在於外觀不同,而是讓願景與信念鮮活可感

法人金融,不必一成不變、只穿西裝打領帶

唯度不只是風格革新,而是回到品牌本質,傳達中信法金正邁向數位、實踐永續的轉型方向

唯度以視覺語言展現數位感、信任感與未來感,打造全新視覺形象。
從數據線條到自然元素,每一個細節都回應中信對科技與永續的承諾,讓設計不只是被看見,而是被感受,成為申請體驗的一部分

信用卡主視覺:不規則版型與數據線條

不規則版型象徵彈性與突破,數據線條與幾何圖形展現智慧科技

自然元素視覺

自然元素則回應對環境的承諾,實踐永續願景

04打造申請體驗

拋開紙本束縛,企業用戶一填就懂,申請暢行無阻

唯度不只是表單數位化,而是重構紙本邏輯將欄位與條件設計轉譯為可理解、可操作的線上問答機制,讓企業用戶能夠自助完成申請

紙本表單解構轉化為線上問答:銀行端與企業用戶端紙本表單解構轉化為線上問答:銀行端與企業用戶端

畫面帶路,讓申請自己走完的四大設計關鍵

流程引導
即時輔助
自主審核
進度追蹤
引導頁畫面
表單填寫畫面
送件確認畫面
進度追蹤畫面

唯度觀點 Unixis Perspective

服務數位化,不只是照搬線下模式或修補痛點,而是打破流程慣性,重構用戶行為與服務邏輯。

我們從企業用戶「走不完流程」的那一刻開始設計,拆掉紙本思維,從策略到介面一體整合,不是簡化填寫,而是重寫整個申請體驗,讓企業能自助、流程能走完,服務才真正啟動。